Qui est votre conseil en gestion de Patrimoine?


Qui est votre Conseil en Gestion de Patrimoine?

Votre conseil en Gestion de Patrimoine, ou CGPI possède plusieurs cordes à son arc:

  • conseil en investissement financier ou CIF: votre conseil en gestion de patrimoine vous conseille en matière de placement financier
  • conseil en assurance et assurance vie: votre conseil en gestion de patrimoine, sait vous conseiller dans les domaines de la prévoyance, de la retraite, de l’assurance vie
  • COBSP ou courtier en opération de banque et services de paiements: il intervient alors en tant que courtier en crédit professionnel et particulier
  • conseil juridique et fiscal
  • immobilier: votre conseil en gestion de patrimoine vous accompagne dans la constitution de votre patrimoine immobilier

Que vérifier au préalable?

Votre conseil en Gestion de Patrimoine doit vous remettre à l’entrée en relation un document obligatoire:

  • la lettre d’entrée en relation qui reprend tout les « statuts professionnels » du CGPI et notamment tous les numéros d’agrément reçus des différentes institutions réglementant la profession
  • son expérience et ses diplômes sont à vérifier lors de l’entrée en relation

Mais n’oublions pas que la recommandation et le bouche à oreille sont gages de confiance…

Que devez-vous formaliser?

Pour mener à bien sa mission, votre conseil en Gestion de Patrimoine doit vous demander de:

  • signer la lettre de mission selon les modalités définies entre vous
  • compléter le document d’entrée en relation qui permet de constituer une fiche client et d’évaluer votre patrimoine
  • de signer le rapport de conseil (dans le cas de la vente d’un produit) ou le bilan patrimonial indispensable à une étude plus approfondie et au conseil qui en découle