Qui est votre conseil en gestion de Patrimoine?
Publié le : 20 novembre 2013
Qui est votre Conseil en Gestion de Patrimoine?
Votre conseil en Gestion de Patrimoine, ou CGPI possède plusieurs cordes à son arc:
- conseil en investissement financier ou CIF: votre conseil en gestion de patrimoine vous conseille en matière de placement financier
- conseil en assurance et assurance vie: votre conseil en gestion de patrimoine, sait vous conseiller dans les domaines de la prévoyance, de la retraite, de l’assurance vie
- COBSP ou courtier en opération de banque et services de paiements: il intervient alors en tant que courtier en crédit professionnel et particulier
- conseil juridique et fiscal
- immobilier: votre conseil en gestion de patrimoine vous accompagne dans la constitution de votre patrimoine immobilier
Que vérifier au préalable?
Votre conseil en Gestion de Patrimoine doit vous remettre à l’entrée en relation un document obligatoire:
- la lettre d’entrée en relation qui reprend tout les « statuts professionnels » du CGPI et notamment tous les numéros d’agrément reçus des différentes institutions réglementant la profession
- son expérience et ses diplômes sont à vérifier lors de l’entrée en relation
Mais n’oublions pas que la recommandation et le bouche à oreille sont gages de confiance…
Que devez-vous formaliser?
Pour mener à bien sa mission, votre conseil en Gestion de Patrimoine doit vous demander de:
- signer la lettre de mission selon les modalités définies entre vous
- compléter le document d’entrée en relation qui permet de constituer une fiche client et d’évaluer votre patrimoine
- de signer le rapport de conseil (dans le cas de la vente d’un produit) ou le bilan patrimonial indispensable à une étude plus approfondie et au conseil qui en découle